Система внутреннего контроля альфа банк

Содержание

Семинар «Формирование системы внутреннего контроля в соответствии со стандартами управления регуляторным, комплаенс и операционными рисками»

04 октября 2019 года Академия Бизнес-Финанс (ранее Ассоциация Банков Северо-Запада) при поддержке Банка России проводит информационно-консультационный семинар «Формирование системы внутреннего контроля в соответствии со стандартами управления регуляторным, комплаенс и операционными рисками».

Материалы семинара базируются на нормативных актах Банка России и международных стандартах.

Лектором выступит представитель Банка России (Москва).

Программа семинара:

Подробная программа семинара предоставляется по запросу.

Семинар «Формирование системы внутреннего контроля в соответствии со стандартами управления регуляторным, комплаенс и операционными рисками»

04 октября 2019 года Академия Бизнес-Финанс (ранее Ассоциация Банков Северо-Запада) при поддержке Банка России проводит информационно-консультационный семинар «Формирование системы внутреннего контроля в соответствии со стандартами управления регуляторным, комплаенс и операционными рисками».

Материалы семинара базируются на нормативных актах Банка России и международных стандартах.

Лектором выступит представитель Банка России (Москва).

Программа семинара:

Подробная программа семинара предоставляется по запросу.

1.3. Организационная структура ао «Альфа-Банк»

В Альфа-Банке существует три основных органа корпоративного управления: Общее собрание акционеров, Совет директоров и Правление. [17]

Общее собрание акционеров является высшим органом управления банка. Он принимает решения в соответствии с компетенцией, установленной законом, по основополагающим вопросам, относящимся к деятельности банка, таким как внесение изменений и дополнений в Устав банка, выпуск новых акций, определение количественного состава и избрание Совета директоров, утверждение внешних аудиторов и распределение прибыли. [11]

Общее руководство деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, осуществляет Совет директоров. Совет директоров исполняет надзорные функции и определяет стратегию банка, утверждает политику внутреннего контроля банка, стратегию управления рисками и капиталом, кадровую политику, политику в области оплаты труда, а также решает другие важные вопросы в деятельности банка.

Комитет по аудиту Совета директоров оказывает содействие Совету директоров в осуществлении надзора за работой внутреннего аудита, подготовке финансовой отчетности, обеспечении высокого качества корпоративного управления и эффективности корпоративного контроля.

Комитет по кадрам и вознаграждениям Совета директоров оказывает содействие Совету директоров при решении вопросов в области назначений и вознаграждений членов органов управления банка. Основной задачей Комитета является содействие привлечению к управлению банком квалифицированных специалистов и созданию необходимых стимулов для их успешной работы. [13]

Руководство текущей деятельностью банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и/или Совета директоров, осуществляется единоличным исполнительным органом банка — Председателем Правления и коллегиальным исполнительным органом банка — Правлением. Правление отвечает за оперативный контроль над деятельностью банка. Двенадцать комитетов образованы Правлением — Стратегический комитет по рискам, Главный Кредитный комитет, Малый Кредитный комитет, Розничный Кредитный комитет, Управляющий комитет по операционным рискам, Тарифный комитет, Тендерный комитет, Комитет по управлению активами и пассивами, Инвестиционный комитет, Планово-Бюджетный комитет, Управляющий комитет по IT-задачам (IT — информационные технологии) и Комитет по развитию региональной сети. Все они способствуют поддержанию эффективности различных направлений оперативной деятельности банка. [12]

Права, обязанности, сферы ответственности и порядок работы Общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления, а также Комитетов, созданных при Совете директоров и Правлении, регламентируются соответствующими документами (Кодекс корпоративного управления, Положение об Общем собрании акционеров, Положение о Совете директоров, Положение о Правлении).

Организационная структура Альфа-Банка представлена следующими бизнес-блоками:

«Корпоративно-инвестиционный банк» – развитие и расширение инвестиционного бизнеса банка (включая деятельность на рынках акций и управление ценными бумагами с фиксированной доходностью), организация работы с крупными корпоративными клиентами на основе отраслевой специализации;

«Розничный банк» – развитие розничного бизнеса и потребительского кредитования, обеспечение качества предоставления всего комплекса банковских продуктов и услуг;

«Массовый бизнес» – организация работы с небольшими компаниями и частными предпринимателями;

«Электронный бизнес» – организация и совершенствование услуг, основанных на Интернет-технологиях (развитие мобильного банкинга, систем дистанционного банковского обслуживания). [10]

В число операционных блоков Альфа-Банка входят следующие управления:

Финансовые отношения – руководство деятельностью финансовых служб и казначейства, работа с инвесторами;

Дирекция по информационной политике и связям с общественностью – PR сопровождение бизнеса банка, управление имиджем и репутацией, организация крупных благотворительных и культурных акций, развитие внутренних коммуникаций в банке;

Информационные технологии – развитие комплекса информационных систем банка;

Центр макроэкономического анализа;

Дирекция по управлению рисками – управление рыночными, операционными и кредитными рисками;

Дирекция комплаенса – контроль за соблюдением надлежащих стандартов поведения на рынке, поддержание справедливого отношения к клиентам и обеспечение добросовестного подхода при оказании консультационных услуг;

Юридический департамент – правовое сопровождение деятельности банка и правовая защита интересов банка;

Связь с органами государственной власти;

Дирекция по управлению персоналом – разработка и внедрение стандартов по таким направлениям, как подбор персонала, компенсации и льготы, обучение и развитие сотрудников, кадровый документооборот;

Поддержание и развитие инфраструктуры – организация развития региональной сети банка;

Стратегическое развитие – контроль процесса реализации корпоративной стратегии, участие в постановке стратегических целей, координация всех этапов стратегического управления.[10]

Полное наименование компании: Акционерное общество «АЛЬФА-БАНК»

Рейтинги компании

Рейтинги кредитоспособности банков История присвоения рейтинга Рейтинг-сертификат

Национальная шкала Прогноз Дата
ruAA ruAA, Стабильный, 18.06.2019 Стабильный 18.06.2019 ruAA ruAA, Стабильный, 10.07.2018 Стабильный 10.07.2018 ruAA ruAA, Стабильный, 29.08.2017 Стабильный 29.08.2017

История присвоения рейтинга

Позиции в рэнкингах

Упоминания о компании

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2019 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Система внутреннего контроля альфа банк

Продвижение резюме

Доверьте составление резюме профессионалам!

Читайте так же:  Сколько денег можно вывозить за границу

Узнайте какой вы специалист и добейтесь большего

Автоматическое поднятие резюме в результатах поиска

Отправьте свое резюме в ведущие кадровые агентства

Отправьте свое резюме в компанию мечты

Образование и консультации

Вакансия в архиве

Работодатель, вероятно, уже нашел нужного кандидата и больше не принимает отклики на эту вакансию

Показать описание вакансии

Требуемый опыт работы: не требуется

Полная занятость, полный день

Работать с лидером – быть лидером! Альфа-Банк, как самый инновационный банк, активно поддерживает инициативы своих сотрудников. Здесь вы получите истинное удовольствие от результата работ и сможете реализовать ваши задумки, опираясь на мощную базу лидера рынка.

Обязанности:

Требования:​​​​​​

  • высшее экономическое образование;
  • опыт работы в банке от 2-х лет;
  • хорошее знание законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
  • знание российских и международных стандартов бухгалтерского учета и отчетности, налогового законодательства, методов финансово-экономического анализа, а также риск–менеджмента;
  • знание бизнес-процессов банка, а также зависимых и дочерних структур;
  • знание и умение применять стандарты аудиторской деятельности.
  • умение разрабатывать рекомендации, в рамках выявленных недостатков, и формирование аудиторского отчета;
  • уверенный пользователь офисных приложений.

Условия:

  • место работы — м. Комсомольская;
  • пятидневная рабочая неделя (с 9-00 до 18-00);
  • оформление по ТК РФ;
  • ДМС, страхование жизни;
  • льготные условия на услуги Банка и компаний-партнеров;
  • отличные условия для развития и карьерного роста;
  • возможность принять участие в интересных проектах Банка.

Вакансия опубликована 4 февраля 2019 в Москве

В АО ДБ «Альфа-Банк» действует функция комплаенс-контроля, в компетенцию которой входит эффективное управление комплаенс рисками, осуществление внутреннего контроля за соответствием деятельности Банка на финансовом рынке, требованиям законодательства Республики Казахстан, а также внутренним правилам и процедурам Банка.

Для сообщения о фактах нарушений законодательства Республики Казахстан, в том числе нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан и этических норм с которыми Вы сталкиваетесь в деятельности Банка и его работников Вы можете обратиться, путем заполнения формы «Авторизованное обращение» или «Анонимное обращение».

«Авторизованное обращение» будет обязательно рассмотрено и принято к сведению.
Принятие к рассмотрению «Анонимных обращений» может быть осуществлено по усмотрению Руководителя Управления комплаенс-контроля.

Подробные сведения об аудиторах приведены в разделе 1.2. Ежеквартального отчета Банка по ценным бумагам

Внутренний аудит

Внутренний аудит представляет собой независимый механизм, действующий с целью проведения проверки эффективности систем управления рисками, процедур контроля и управления Альфа-Банка, его дочерних и связанных компаниях.

Целью Внутреннего аудита является эффективная помощь Совету Директоров и Правлению Альфа-Банка, его дочерним и связанным компаниям в достижении поставленных целей. Для этого Внутренний аудит проводит анализ и оценку деятельности и представляет свои рекомендации и выводы соответствующим лицам.

Внутренний аудит проводит проверку и оценку достаточности и эффективности системы внутреннего контроля и качества исполнения определенных обязательств в Альфа-Банке, его дочерних и связанных компаниях путем координации работы разных подразделений внутреннего аудита. В частности, внутренние аудиторы:

  • проверяют достоверность, полноту и своевременность финансовой и операционной информации и средства, используемые для установления подлинности, оценки, классификации и предоставления такой информации;
  • проверяют существующую систему на предмет обеспечения соблюдения политики, планов, процедур, законов и инструкций, которые могут существенно повлиять на операции и отчеты;
  • проверяют средства защиты активов, а при необходимости проверяют наличие и стоимость таких активов;
  • проводят оценку эффективности использования ресурсов;
  • проверяют проекты и программы на соответствие результатов заявленным целям и на выполнение их в соответствии с планом;
  • проводят аудит, расследования и проверки по запросу руководства банка.

Подотчетность

Внутренние аудиторы представляют беспристрастную и объективную оценку деятельности банка.

Внутренний аудит осуществляет свою работу в соответствии с распоряжениями Совета директоров. Административно внутренние аудиторы подчиняются Председателю Правления Банка.

Взаимоотношения с другими ревизионными структурами

Внешний аудитор может получать отчеты Внутреннего аудита. Аналогичным образом внешние аудиторы сообщают внутренним аудиторам обо всех существенных вопросах, которые могут иметь отношение к Внутреннему аудиту.

Внутренний аудит может и должен быть полезным при определении характера, сроков и объема проведения внешнего аудита. Однако внешний аудитор несет исключительную ответственность за формирование заключения по финансовой отчетности.

Наличие дополнительных подразделений внутри Банка, контролирующих определенные виды деятельности, не освобождает департамент Внутреннего аудита от проверки таких видов деятельности. К таким подразделениям, к примеру, относятся Управление рисками и Управление внутреннего контроля. В целях эффективности Управление внутреннего аудита в своей работе может использовать информацию, подготовленную этими подразделениями.

Управление Внутреннего аудита придерживается Стандартов профессиональной практики внутреннего аудита и Кодекса этики, опубликованных Институтом Внутренних Аудиторов.

Система внутреннего контроля альфа банк

Укажите ваш логин и пароль, если вы уже зарегистрированы на feniks.help

Неправильный логин или пароль.

Укажите электронный адрес и пароль.

Пожалуйста, укажите электронный адрес или номер телефона, который вы использовали при регистрации. Вам будет отправлено письмо со ссылкой на форму изменения пароля или SMS сообщение с новым паролем.

Инструкция по изменению пароля отправлена на почту.

Чтобы зарегистрироваться, укажите ваш email и пароль

Нажимая кнопку «Зарегистрироваться» вы даете согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфеденциальности.

Повышение квалификации по теме: Функционирование системы внутреннего контроля в соответствии с требованиями Банка России. Управление регуляторным (комплаенс) и правовым/операционным рисками

Дата Место Цена Организатор Тип
28-29 февраля Москва Институт банковского дела АРБ Очный семинар

По завершению данного обучения слушателю выдается удостоверение о повышении квалификации согласно Указанию Банка России от 25 декабря 2017 г. № 4662-У “О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем . “

Слушателям выдается полезный в работе раздаточный методический материал.

Основные нормативные акты Банка России:

Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» (Положение № 242-П)

Указание Банка России от 15.04.2015 № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» (Указание № 3624-У).

Читайте так же:  Фсс прямые выплаты пошаговая инструкция

Проект Положения Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» (опубликован на сайте Банка России в марте 2019 года).

Функционирование системы внутреннего контроля в соответствии с изменениями, внесенными в Положение 242-П в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ и Указанием 3241-У от 24.04.2014 по установлению новых требований Банка России по организации работы внутреннего контроля (4 часа)

Обзор и анализ изменений в организации работы службы внутреннего контроля в связи с изменениями, внесенными в Положение 242-П в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2013 N 146-ФЗ в закон о банках и банковской деятельности (ФЗ № 395-1) и Указанием Банка России 3241-У от 24.04.2014, изданным в связи с этими изменениями.

Обзор и анализ новаций Банка России по организации работы службы внутреннего контроля как комплаенс функции в соответствии с рекомендациями Базельского комитета по организации комплаенс контроля и управления комплаенс рисками. Комплаенс контроль в банке.

1.3 Структура управления службы внутреннего контроля, роль Совета директоров, комитета по аудиту, правления и топ-менеджмента Банка в процессах внутреннего контроля. Разграничение в банке функций, полномочий между службой внутреннего (комплаенс) контроля и службами внутреннего аудита и управления рисками. Права и ответственность внутренних контролеров.

Структура и состав внутренних нормативных документов кредитной организации для цели эффективной организации функции внутреннего контроля

Практические вопросы организации работы службы внутреннего контроля. Управление регуляторным (комплаенс) и правовым/операционным рисками (8 часов)

2.1 Международные стандарты организации системы внутреннего контроля. Документы Базельского комитета, Среда внутреннего контроля, ее элементы.

2.2 Система управления регуляторным риском. Цели и задачи управления регуляторным риском. Место регуляторного риска в общей структуре рисков кредитной организации, взаимодействие и влияние других видов рисков.

2.3 Понятие комплаенс-инцидента (события регуляторного риска). Понятие источника события риска, понятие последствий (потерь) от события регуляторного риска. Порядок расследований комплаенс-инцидентов. База данных о комплаенс-инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы. Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.

2.4. NEW Особенности управления регуляторным риском в связи с издание проекта Положения Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе». Разделение компетенций и функций между системами управления регуляторным (комплаенс) риском и правовым/операционным рисками.

2.5 Классификация и виды комплаенс рисков (регуляторных рисков). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.

2.6 Рекомендации по организации системы управления регуляторным риском, в том числе в части взаимодействия с Банком России (в разрезе видов такого взаимодействия: исполнения запросов Банка России, информирования Банка России, сопровождение проверок Банком России кредитных организаций, взаимодействие с представителями Банка России в ходе проверок, реагирования на выявленные недостатки, исполнения предписаний).

2.7 Подходы к оценке эффективности управления регуляторным риском.

Раскрытие информации

Политика ЗАО «Альфа-Банк» в отношении раскрытия информации основывается на Инструкции о раскрытии информации о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 11 января 2013 г. № 19, и на внутренних правовых актах Банка.

Средствами доведения информации до пользователей являются официальный интернет-сайт ЗАО «Альфа-Банк» и печатные средства массовой информации. В печатных средствах массовой информации публикуется Годовая отчетность Банка, составленная в соответствии с НСФО (публикуется не позднее 25 апреля года, следующего за отчетным), отчетность о деятельности Банка на 1 апреля, 1 июля, 1 октября текущего года, составленная в соответствии с НСФО (публикуется не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом), годовая отчетность, составленная в соответствии с МСФО.

В соответствии с Инструкцией Национального банка, ЗАО «Альфа-Банк» размещает на своем официальном интернет-сайте и представляет Вашему вниманию следующую информацию:

  1. наименование, сведения о местонахождении, государственной регистрации Банка (регистрационный номер в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, дата принятия решения об их государственной регистрации), письмо Национального банка Республики Беларусь о государственной регистрации устава Банка, лицензионные полномочия Банка на осуществление банковской деятельности (номер и дата выдачи лицензии на осуществление банковской деятельности, перечень банковских операций, указанный в ней), информация о приостановлении и восстановлении действия или об отзыве Национальным банком Республики Беларусь лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, полный текст устава Банка на русском языке, размер уставного фонда, режим работы и справочные телефоны.
  2. информация об осуществляемых банковских операциях и иных услугах, в том числе об условиях заключения и осуществления сделок, размере вознаграждения (платы) за их осуществление, порядке осуществления расчетов;
  3. сведения об организационной структуре Банка в разрезе регионов (области и город Минск): местонахождение, режим работы и справочные телефоны филиалов и представительств, а также созданных банком, его филиалом структурных подразделений и удаленных рабочих мест;
  4. состав (председатель, независимые директора, иные члены) Наблюдательного совета Банка: фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), место основной работы, квалификация и профессиональный опыт, членство (руководство) в комитетах, созданных Наблюдательным советом Банка;
  5. состав Правления Банка: фамилия, собственное имя, отчество, занимаемая должность, квалификация и профессиональный опыт, полномочия (курируемые вопросы), порядок (график) приема посетителей;
  6. состав Консорциума «Альфа-Групп», в который входит Банк: наименование юридических лиц, структура взаимного участия, в том числе доля участия, наименование, местонахождение и адрес интернет-сайта;

  • минимальный размер нормативного капитала для банка на 1-е число месяца;
  • нормативы достаточности нормативного капитала Банка на 1-е число месяца;
  • нормативы ликвидности банка (минимальное и максимальное значения показателей за предыдущий месяц);
  • нормативы суммарной величины крупных рисков, суммарной величины рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц;
  • норматив соотношения привлеченных средств физических лиц и активов Банка с ограниченным риском на 1-е число месяца.
  • Данные сведения приводятся в виде сводной таблицы, в которой наряду со значениями показателей, характеризующих выполнение банком нормативов безопасного функционирования, приводится размер нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком Республики Беларусь;
Видео (кликните для воспроизведения).

Данные сведения приводятся в виде сводной таблицы, в которой наряду со значениями показателей, характеризующих выполнение банком нормативов безопасного функционирования, приводится размер нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком Республики Беларусь;

описание системы управления рисками и системы внутреннего контроля в объеме, обеспечивающем конфиденциальность информации, содержащей банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну; информация о должностных лицах, ответственных за управление рисками в банке и за внутренний контроль в банке, их назначении и освобождении от выполнения данных функций.

  • Должностным лицом, ответственным за внутренний контроль в Банке является Кожевников Евгений Владимирович. Назначен решением Наблюдательного совета ЗАО «Альфа-Банк» 07.06.2016 (протокол № 8).
  • Должностным лицом, ответственным за управлением рисками является Трухин Вадим Александрович. Назначен решением Наблюдательного совета ЗАО «Альфа-Банк» 23.05.2013 (протокол № 5).
Читайте так же:  Исковое заявление о выписке бывшего мужа
  • принципы и стандарты профессиональной этики;
  • описание политики Банка по исключению конфликта интересов и условий его возникновения (pdf);
  • описание политики Банка по вознаграждениям руководителей и работников банка (pdf);
  • описание политики Банка в области противодействия коррупции;
  • пресс-релизы, сообщения, содержащие существенную информацию об изменениях в деятельности, организационной структуре, структуре собственности и состоянии банка;
  • информация о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц Банка в объеме, порядке и сроках, установленных Порядком ведения учета аффилированных лиц ЗАО «Альфа-Банк» и принятия решений о заключении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц ЗАО «Альфа-Банк» (утв. протоколом Общего собрания акционеров от 20.05.2010 № 61).
  • описание политики Банка в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения на русском и английском языке;
  • информация о выплате дивидендов по акциям Банка;
  • кадровая политика банка.
  • политика конфиденциальности на русском и английском языке
  • описание политики Банка в отношении раскрытия информации.
  • Третья конференция «Внутренний контроль и внутренний аудит как инструменты повышения эффективности бизнеса»

    Подпишитесь на новости бизнес-конференций прямо сейчас

    Действуют скидки за раннюю регистрацию. Успейте зарегистрироваться по наиболее выгодной цене!

    Построение эффективных систем внутреннего контроля и внутреннего аудита является одной из составных частей успешного бизнеса. Как трансформируется работа подразделений внутреннего контроля и внутреннего аудита в условиях цифровизации, как с помощью гибких методологий повысить эффективность службы внутреннего контроля, как с внедрением автоматизации процессов меняется роль внутреннего аудита, — эти и многие другие актуальные вопросы будут рассмотрены на Третьей конференции «Внутренний контроль и внутренний аудит как инструменты повышения эффективности бизнеса».

    Ключевые темы конференции:

    • Особенности законодательных требований к внутреннему контролю в 2020 году
    • Как меняется роль подразделения внутреннего контроля в бизнес-структуре компании в период автоматизации
    • Налоговый мониторинг: взаимодействие ФНС и службы внутреннего контроля
    • Как создать эффективную систему оценки результативности службы аудита
    • Как с помощью гибких методологий повысить эффективность службы внутреннего контроля
    • Как организовать систему непрерывного внутреннего контроля в условиях цифровизации
    • Переход от контроля к оценке эффективности: как меняется роль внутреннего аудита с внедрением автоматизации процессов
    • Каким новым компетенциям обучить сотрудников после цифровизации процессов подразделений внутреннего контроля и внутреннего аудита

    Ключевые пункты программы:

    «Продуктивно, интересно и очень познавательно с точки зрения практического опыта»

    Елена Колесник, заместитель начальника отдела службы внутреннего аудита и контроля, Московский метрополитен
    «Прекрасная возможность узнать об опыте внутреннего аудита в других компаниях»

    Андрей Васильев, заместитель главного контролера, Росэнергоатом
    «Спасибо за приглашение выступить. Интересное, дискуссионное и полезное мероприятие»

    Татьяна Попкова, начальник управления мониторинга и экспертизы, Норильский никель
    «Спасибо! Отличная организация!»

    Система внутреннего контроля в банке

    Внутренний контроль в кредитной организации может быть определен как процесс, который осуществляется членами совета директоров (наблюдательного совета), правления и другими должностными лицами для достижения поставленных целей. Эти цели можно классифицировать по следующим направлениям: действенность и эффективность деятельности; достоверность представляемой отчетности; соблюдение требований применяемых законодательных и нормативных актов.

    Организация системы внутрибанковского контроля является актуальной задачей, которая во многом определяет возможность стабильного развития каждой кредитной организации и банковской системы в целом.

    Организация системы внутреннего контроля в общем случае находится под воздействием ряда факторов:

    отношение руководства к системе внутреннего контроля;

    размеры, оргструктура, масштабы и виды деятельности кредитной организации;

    цели и задачи системы внутреннего контроля;

    степень механизации и компьютеризации деятельности кредитной организации;

    уровень компетентности кадрового состава.

    Система внутреннего контроля кредитной организации, как неотъемлемая часть системы корпоративного управления, представляет собой совокупность взаимосвязанных действующих элементов (цель, предмет, объект, субъект, механизм), позволяющая объективно оценить эффективность и результативность финансовых операций кредитной организации, достоверность финансовой информации, соответствие этих операций и информации законодательству Российской Федерации и внутренним документам организации.

    Основными целями функционирования системы внутреннего контроля кредитной организации являются:

    1) обеспечение эффективности деятельности кредитной организации и ее развития;

    2) своевременная адаптация кредитной организации к изменениям во внутренней и внешней среде;

    3) обеспечение устойчивого положения организации на рынке в условиях конкуренции.

    Предметом системы внутреннего контроля является соответствие деятельности кредитной организации законодательству Российской Федерации и внутренним документам. Так, для эффективного осуществления деятельности кредитной организацией необходим непрерывный контроль за:

    соблюдением сотрудниками кредитной организации законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности;

    предупреждением конфликтов интересов;

    обеспечением надлежащего уровня надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых банком операций и минимизации рисков банковской деятельности.

    Объект системы внутреннего контроля, является «стержневым», базовым элементом, ради которого формируется данная система и посредством появления которого возможен вообще внутренний контроль в коммерческом банке. Под объектами системы внутреннего контроля понимается вся совокупность элементов системы коммерческого банка, попадающих в зону действия контроля.

    К объектам системы внутреннего контроля относятся:

    1) организация деятельности кредитной организации;

    2) функционирование системы управления банковскими рисками и оценка банковских рисков;

    3) распределение полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

    4) управление информационными потоками (получение и передача информации) и обеспечение информационной безопасности;

    5) функционирование системы внутреннего контроля.

    Организация системы внутреннего контроля банка предполагает охват контрольными процедурами всех без исключения сфер деятельности банка (тотальный контроль). Однако с точки зрения потенциального риска различные операции и сделки, проводимые банком, далеко не равнозначны. Риск возможных потерь колеблется от минимального, возникающего при проведении простейших операций, до риска утраты значительной части активов — при выборе ошибочной стратегии кредитования или при ошибках проведения инвестирования. Соответственно отличается и подход к внутреннему контролю: от создания простейших контрольных процедур в рамках бухгалтерского учета до применения сложных технологий оценки и управления риском с участием многих подразделений банка.

    К субъектам системы внутреннего контроля в кредитной организации можно отнести:

    органы управления кредитной организации;

    ревизионную комиссию (ревизор);

    главного бухгалтера и его заместителей;

    руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации;

    Читайте так же:  Опекун над психически больным человеком

    подразделения и служащих, осуществляющих внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами кредитной организации.

    Внутренний контроль и внутренний аудит как инструменты повышения эффективности бизнеса

    24 января, 2020 от 44 900 RUB

    • 15+ спикеров из крупнейших компаний различных секторов экономики
    • 11+ практических кейсов
    • Панельная дискуссия на актуальную тему

    Действуют скидки за раннюю регистрацию. Успейте зарегистрироваться по наиболее выгодной цене!

    Построение эффективных систем внутреннего контроля и аудита являются составной частью успешного бизнеса. Как построить высокоэффективное взаимодействие служб внутреннего контроля, аудита и системы управления рисками с функциональными подразделениями, как меняется внутренний контроль в условиях трансформации бизнеса, какие инструменты наиболее эффективны для проведения контрольных и аудиторских процедур, — эти и многие другие актуальные вопросы будут рассмотрены на Третьей конференции «Внутренний контроль и внутренний аудит как инструменты повышения эффективности бизнеса».

    Ключевые темы конференции:

    • Взаимодействие внутреннего контроля, аудита и корпоративной системы управления рисками
    • Как соблюсти баланс между требованиями внутреннего контроля и интересами бизнеса
    • Как внедрить систему непрерывного внутреннего контроля
    • Как повысить эффективность систем внутреннего контроля и аудита
    • ИТ-инструменты для проведения контрольных и аудиторских процедур
    • Автоматизация и роботизация систем внутреннего контроля и аудита

    Прислушайтесь к отзывам участников предыдущих мероприятий:

    Анна Зарудная, руководитель службы внутреннего контроля, Диэлектрические кабельные системы

    «Продуктивно, интересно и очень познавательно с точки зрения практического опыта»

    Елена Колесник, заместитель начальника отдела службы внутреннего аудита и контроля, Московский метрополитен

    «Прекрасная возможность узнать об опыте внутреннего аудита в других компаниях»

    Андрей Васильев, заместитель главного контролера, Росэнергоатом

    «Спасибо за приглашение выступить. Интересное, дискуссионное и полезное мероприятие»

    Татьяна Попкова, начальник управления мониторинга и экспертизы, Норильский никель

    Группа «Альфа-банк»

    Альфа-банк основан в 1990 г., является универсальным банком, осуществляющим все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг, включая обслуживание частных и корпоративных клиентов, инвестиционный банковский бизнес, торговое финансирование и управление активами.

    Полное наименование компании: Открытое Акционерное Общество «АЛЬФА-БАНК»

    Позиции в рэнкингах

    Упоминания о компании

    Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
    Показать на карте

    Служба внутреннего контроля

    Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

    © 2019 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

    Валютный контроль Альфа-Банка

    Валютное регулирование производится посредством такого инструмента, как валютный контроль. Альфа-Банк является агентом валютного контроля (ВК) и осуществляет его при проведении валютных операций в соответствии с законодательством. Порядок проведения таких операций как для банков, так и резидентов прописан в инструкции ЦБ №181-И от 16 августа 2017 года.

    Валютное регулирование — деятельность государства по установлению порядка проведения валютных операций. Органом валютного регулирования является Центральный банк России и Правительство РФ. Цели: укрепление финансового положения и поддержания платежеспособности и кредитоспособности страны на высоком уровне, укрепление российского рубля, прекращение «бегства» капитала за границу, обеспечение поступления валюты из-за рубежа по внешнеторговому обороту.

    Далее эксперт Бробанк расскажет все о валютном контроле в Альфа-Банке.

    Валютный контроль Альфа-Банка: что это такое

    Валютные операции неизбежны для компаний, который планируют интегрировать свой бизнес в мировую экономику и взаимодействовать с контрагентами за границей. Согласно 173-ФЗ от 10 декабря 2003 года уполномоченные банки обязаны регулировать соблюдение участниками внешнеэкономической сделки норм валютного законодательства.

    С этой целью банки могут запрашивать и получать от обеих сторон соответствующие документы (список будет представлен ниже). Кроме того, по запросам налоговых органов, Альфа-Банк обязан передавать имеющиеся у них копии документов, перечисленные в ст. 23 173-ФЗ.

    Таким образом, валютный контроль — контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами. Эту процедуру проходят все компании, желающие подтвердить, что все операции, осуществляемые в рамках ВЭД, соответствуют валютному законодательству РФ.

    Примеры валютных операций:

    • оказание услуг по переводу текста нерезидентом-поставщиком резиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в российских рублях;
    • оказание услуг по разработке программных продуктов резидентом-поставщиком нерезиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в долларах США;
    • поставку товара на территорию РФ нерезидентом-поставщиком резиденту-покупателю за вознаграждение, выраженное в евро.

    Резиденты РФ — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством России и находящиеся на ее территории, а также их филиалы или отделения, находящиеся за пределами РФ.

    Нерезиденты РФ — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранного государства и находящиеся на его территории, а также их филиалы, функционирующие на территории России.

    Все отношения, связанные с осуществлением валютных операций, возникают на основании заключенного внешнеторгового контракта. Все операции в рамках этого контракта должны совершаться через уполномоченные банки. В их роли могут выступать кредитные организации, получившие лицензию ЦБ на совершение банковских операций в иностранной валюте. Альфа-Банк входит в число банковских учреждений, осуществляющих валютный контроль и оказывающих прочие услуги, которые будут полезны компаниям, осуществляющим ВЭД.

    Как осуществляется валютный контроль на примере

    Предположим, вы договорились со своим контрагентом о том, что он будет поставлять мебель, а вы будете производить оплату за нее. Перед осуществлением операций необходимо открыть валютный счет в Альфа-Банке.

    Далее вы подписываете контракт. Условия и минимальные требования к обязательным реквизитам и форме контракта установлены Письмом ЦБ №300 от 15 июля 1996 года. С 14 мая 2018 года в 173-ФЗ появились новые требования, которые касаются ожидаемых сроков исполнения обязательств по контракту.

    Итак, контракт подписан, но прежде чем начать расчеты, его необходимо предоставить в банк. И в определенных случаях поставить на учет. Далее в строгом соответствии с условиями контракта производятся расчеты.

    Особенности обслуживания в Альфа-Банке

    При открытии валютного счета в Альфа-Банке и подаче заявки на осуществление ВК вы получите персонального валютного контролера, который будет помогать на всех этапах проведения внешнеторговых сделок и консультировать по вопросам законодательства, штрафов, правильности оформления контрактов (договоров) и прочего. Имя и контакты сотрудника будут всегда под рукой в личном кабинете в системе интернет-банкинга.

    Кроме того в ЛК «Альфа-Бизнес Онлайн» вы сможете получать уведомления о возможных нарушениях законодательства, которые помогут избежать штрафов и блокировки счетов.

    Как клиент Альфа-Банка, осуществляющий внешнеэкономическую деятельность, вы сможете посещать закрытые мероприятия, посвященные валютной экспертизе, которые проводятся каждый месяц. На них вы узнаете об изменениях в валютном законодательстве, познакомитесь с экспертами в области валютного контроля, получите профессиональную консультацию по всем вопросам.

    Читайте так же:  Какой срок давности оплаты долга по жку

    Преимущества обслуживания в Альфа-Банке:

    • все операции в рамках ВК осуществляются в режиме онлайн — лишь в редких случаях требуется посещение территориального отделения;
    • качественное оказание клиентской поддержки — специалист ответит на все вопросы, предупредит о сроках и при необходимости заполнит за вас подтверждающую справку;
    • отдельный тариф «Альфа-Бизнес ВЭД» для юридических лиц и ИП, осуществляющих ВЭД, со сниженными комиссиями за операции;
    • для прохождения валютного контроля нужен маленький пакет документов — контракт, договор, таможенная декларация, товарная накладная, а всю остальную документацию — паспорт сделки, справку о подтверждающих документах, справку о валютных операциях (СВО) — Альфа-Банк по просьбе клиента подготовит сам.

    Недостатки (согласно отзывам предпринимателей):

    • высокая стоимость услуг банка в рамках валютного контроля;
    • неудобный функционал личного кабинета в системе интернет-банкинга, который затрудняет проведение валютных операций.

    Услуги и сервисы дополнительно к валютному контролю

    Кроме валютного контроля Альфа-Банк предоставляет и другие услуги, которые помогут предпринимателям вести внешнеэкономическую деятельность комфортно и безопасно.

    К таким услугам относятся:

    • полноценная консалтинговая поддержка, бесплатные консультации (как начать ВЭД, как проводить операции, составлять договора), помощь в подборе банковских продуктов для юр лиц, осуществляющих ВЭД, и помощь в структурировании сделки;
    • покупка и продажа валюты по лучшему курсу в режиме онлайн — можете конвертировать до 60 пар валюты;
      рублевые переводы и продленный операционный день;
    • переводы в иностранной валюты (23 валюты) — обычные и срочные;
    • международные аккредитивы — гарантия выполнения контрагентом обязательств по контракту;
    • защита от непрогнозируемого колебания валют — снижение рисков при конвертации;
    • бивалютные депозиты (повышенная доходность, бесплатная конвертация);
    • финансирование торговли в рамках ВЭД (дешевле, чем обычное кредитование) — оптимизация финансовых потоков и защита интересов клиента-резидента.

    Предложения от партнеров банка:

    • доступ к международной В2В платформе Opportunity Network, на которой вы можете найти бизнес-партнеров по всему миру среди клиентов ведущих международных банков;
    • взаимодействие с Федеральной таможенной службой (ФТС) — представитель таможни и уполномоченный экономический оператор организуют оформление груза и окажут юридическую поддержку;
    • транспортные услуги (логистика) — доставка товара в любую точку РФ, а также экспорт груза за границу;
    • налоговый консалтинг и аудит для участников внешнеэкономической деятельности.

    Кроме того в задачу валютного контролера входит всесторонняя опека клиента. То есть вы своевременно получите информацию об изменениях в валютном законодательстве, об ограничениях для ООО и ИП, порядке проведения операций и их отражении в документации. Также сотрудник ознакомит со списком документов. которые помогут избежать штрафных санкций со стороны надзорных органов.

    Стоимость услуг в рамках тарифа «Альфа-Бизнес ВЭД»

    Открытие рублевого и валютного счетов осуществляется бесплатно. Абонентская плата за работу в личном кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн» не взимается. Стоимость электронной подписи для осуществления операций через систему интернет-банкинга — 1800 рублей.

    Расчетно-кассовое обслуживание — 3690 рублей за месяц, за год, с учетом скидки в размере 17%, вы заплатите 36900 рублей.

    Комиссии за рублевые переводы:

    • внешние платежи в рублях в системе интернет-банкинга на счета ООО и ИП: 15 поручений — бесплатно, свыше — 25 рублей — за поручение;
    • налоговые и бюджетные платежи — без комиссии;
    • переводы на счета физических лиц: до 300 тыс. рублей в месяц — 0,5 %; до 800 тыс. рублей — 1%; до 2 млн рублей — 1,5%; от 4 млн рублей — 3%, свыше — 10% (во всех случаях не менее 100 рублей);
    • платежи ИП на свой собственный счет физического лица: до 300 тыс. рублей в месяц — бесплатно; до 800 тыс. рублей — 1%, до 2 млн рублей — 1,5%; до 4 млн рублей — 3%, свыше — 10%. Внешние рублевые переводы по поручениям, полученным на бумажном носителе — 0,10%, не менее 400 рублей.

    Первый валютный счет обслуживается бесплатно. Обслуживание второго и последующих валютного счета обойдется вам в 990 рублей ежемесячно. Внутрибанковские переводы в иностранной валюте на счета юридических и физических лиц, ИП — бесплатно.

    Комиссия за прочие операции с валютой:

    • внешние платежи в долларах США и евро — 0,12% (не менее 25 евро /25 долларов, но не более max 200 евро/200 долларов США);
    • снятие наличных: до 30 000 единиц валюты — 3,30%, свыше — 4,40%;
    • внесение наличных — 0,55%;
    • покупка или продажа евро или долларов США за рубли по текущему курсу Альфа-Форекс: до 100 000 единиц валюты — 0,35%; до 250 000 — 0,25%; до 500 000 — 0,20%; до 1 000 000 — 0,15%; до 3 000 000 — 0,10%; свыше — 0,05%.

    Тарифы на валютный контроль в Альфа-Банке

    За осуществление функций агента валютного контроля Альфа-банк взимает с клиента комиссии (размер комиссии указан без учета НДС):

    Открытие валютного счета в Альфа-Банке

    Открыть валютный счет и в дальнейшем совершать валютные операции вы можете дистанционно. Достаточно зайти на официальный сайт, выбрать тариф «Альфа-Бизнес ВЭД» и подать заявку на расчетно-кассовое обслуживание.

    Далее необходимо скачать заявление на обслуживание, заполнить его и отправить вместе со сканами документов, список которых можно уточнить у специалиста, в Альфа-Банке. Вы можете подать заявление и документы как в электронном виде на e-mail банка, так и на бумажном носителе при личном посещении территориального отделения.

    Также вы можете скачать договор, подписать его ЭЦП и отправить в банк по электронной почте. После обработки документов придет уведомление о том, что вы можете взаимодействовать с иностранными контрагентами и проходить процедуры валютной экспертизы.

    Какие документы подготовит банк

    При осуществлении расчетов по внешнеторговому контракту предпринимателю (резиденту) необходимо предоставить в банк пакет документов, связанных с проведением валютных операций. Но если у вас возникнут затруднения, сотрудники Альфа-Банка подготовят их за вас.

    Потребуются следующие документы:

    Контакты отдела валютного контроля

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Если в процессе валютной экспертизы или проведения операций в иностранной валюте у вас возникли вопросы или проблемы, свяжитесь со специалистом, который является вашим персональный валютным контролером, по телефону 8 (800) 100-78-00. Отдел валютного контроля в Москве — 8 (495) 755-58-58.

    Система внутреннего контроля альфа банк
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here